📊 %1 Kuralı: Trader Sermayesini Ayakta Tutan Basit Sır

Finansal piyasalarda uzun vadeli başarı, sadece sinyal kovalamakla olmaz. Asıl mesele oyunda kalmak ve sermayeyi korumaktır. İşte bu yüzden dünyadaki birçok profesyonel trader’ın gizli silahı %1 kuralıdır.

✅ %1 Kuralı Nedir?

Özetle, bir trader’ın tek bir işlemde toplam sermayesinin en fazla %1’ini riske atmasıdır. Ne kadar basit görünüyor değil mi? Ama en büyük zararlardan koruyan şey tam da bu basitlik.

Örnek:

  • Sermaye: $10.000
  • Risk limiti: %1 → $100
  • Eğer stop mesafesi 50 pipse, pip başı değer: $2
  • Pozisyon büyüklüğü: Yaklaşık 0.2 lot

“Piyasada kalmak, para kazanmanın ön şartıdır.” — Paul Tudor Jones

💡 Peki Neden Tam %1?

Birçok yeni trader, “Bu kadar küçük riskle ne kazanacağım?” diye sorar. Ancak burada konu kısa vadede büyük vuruş değil, uzun vadede hayatta kalmak.

  • Sürdürülebilirlik: Diyelim 10 işlemi üst üste kaybettiniz. %1 riskle sadece %10 kaybedersiniz. %5 risk alsanız bu %40 olurdu!
  • Psikolojik Konfor: Büyük kayıpların duygusal çöküşünü engeller. Birkaç kayıp, tüm sermayeyi silmez.
  • Gerçek Test: Büyük riskler, stratejinizin gerçek istatistiğini gölgeler. Küçük riskle stratejinizin gerçek gücünü görürsünüz.
  • Kümülatif Avantaj: Küçük kayıp, büyük kazan. Bileşik getirinin gücü devreye girer.

🔍 Sık Yapılan Yanlışlar

%1 kuralı sadece pozisyon büyüklüğü demek değildir. Pozisyon büyüklüğü ≠ risk. Stop mesafesi, volatilite, kaldıraç… Hepsi hesaplanmalı.

“Benim stratejim %80 winrate, gerek yok” diyenler bile dönemsel kayıplarda batar. Hiçbir strateji kusursuz değildir.

📈 Ne Zaman Esnetilir?

Tecrübeli trader’lar bazen riski kademeli artırır. Örneğin canlı performans ve backtest uyumluysa %1.5 veya %2 risk alınabilir. Ama bu bile kontrollü yapılır. Genelde tavsiye edilen maksimum risk: %2.

💡 Alternatif Yöntemler

  • Anti-Martingale: Kazanan işlemlerden sonra risk %1’den biraz artırılır. (Örn: %1.5)
  • Risk Parity: Tüm stratejilerde sabit %1 yerine volatiliteye göre risk dengelenir.
  • Portföy Bazlı: Tüm açık işlemlerin toplam riski %3’ü geçmez.

🎯 Gerçek Hayatta Nasıl Hissettirir?

İlk başta %1 çok küçük gelir. Çünkü insan hızlı büyümek ister. Ama asıl rahatlık, 3-4 kayıptan sonra gelir. Psikolojik baskı azdır, telafi şansı her zaman vardır.

“Kaybedecek kadar büyük oynamazsan, oyunda kalırsın.” — Ed Seykota

🚦 Kısaca: %1 Kuralı Bir Güvenlik Kalkanıdır

Kısa vadede getiriyi sınırlıyor gibi görünür. Ama uzun vadede sermayenizi kurtarır. Bu kural, sadece paranızı değil, zihinsel dayanıklılığınızı da korur.

Unutma: Risk yönetimi olmayan bir sistem, ne kadar kazançlı görünürse görünsün, batmaya mahkumdur.

“Risk yönetimi yoksa, başarı sadece geçici bir tesadüftür.”

💪 Son Söz

İster yeni başla ister yılların trader’ı ol — %1 kuralını ciddiye al. Bu basit prensip, seni masada tutar. Çünkü masada kalan, bir gün mutlaka kazanır.